資産運用の初心者の方、投資信託や投資型年金の失敗しない活用をしたい方、3つのポイントを押さえた資産設計をしたい方は… 【資産運用サポートパック】
資産形成・資産運用の相談を専門領域の1つとしているFP、
オフィスシノワ の照井博美(てるいひろみ)です。 結論から、ズバリ申しあげます。 「資産運用サポートパック」は、中立的な専門家が あなたの理想の「資産管理」「資産形成」「資産運用」を
●初回カウンセリング の希望日時をお伝えください。 ※なお、担当する専門スタッフの都合や、場所により、ご相談を
・・・とは言っても、 「そもそも資産形成や資産運用って、必要あるの?」 という方も、いらっしゃるでしょう。 そこで、早めに知っておかないと手遅れになる、 あなたは、現在のフルタイムの仕事を辞めた後には、 (そうでない方は、この先を読む必要はありません) 例えば、60歳で定年退職したサラリーマンが、 一方、65歳から夫婦合計で年270万円の (支出460万円・年金270万円、いずれも標準的なケース) そして、夫婦ともに85歳まで生きるとしましょう。 ・・・ざっくりと計算すると、
となってしまうのが、現実です。 60歳から85歳の間に、6100万円稼ぐつもりの人は 老後はお金のために必死に働いたりせずに と思われる方は、今のうちから中・長期のプランを立てて 勇気を持って、ゆとりあるセカンドライフに向けた
では、中・長期にわたる資産形成や資産運用を実行 よくある答えは《元本保証》ですが…残念ながら違います。 それだけでは、見せ掛けの安心感しか得られません。 なぜなら、1000万円を減らさずに保全したとしても、 「30年後の1000万円は、現在の500万円よりも と、歴史は語っているからです。 日本では、この5年間は物価が下落していますが、 (日本レコード大賞の公式サイトによると、「シクラメンのかほり」が アメリカなどの世界先進国でも、年に2〜3%台の そして、最近では原油等の価格水準が上昇しており 物価水準が上がれば、現金は目減りします。 ですから、10年間以上の運用に関しては、 「物価水準の上昇に負けない」 運用対象をバランスよく組み入れることが (過去に物価水準の上昇に勝っている運用対象とは何か? 結論を言いましょう。 個人の資産運用において最も重視すべきことは、 「将来使うために必要なお金」を確保できる を実現するために、以下の3つの要素
に漏れなく配慮したプランを作成、実行して 今から20年後、30年後、 どんな経済状況になっていても、 そのときに使うお金が十分に足りる状態を、 このような状態に近づきたい方は、 住まいと保険と資産管理の本社へ寄せられた数多くのお客様の声 から抜粋して掲載いたします。
独身で自営業で収入が少なく50代になり、これから30年以上あるかと思われる 私には少しばかりの資産があるので、銀行や証券会社では担当者がお抱えFPさんを同席させてくれます。 そこで、私が個別に独立型のFPさんと契約し、金融機関のためではなく 以後、大きな買い物はライフプラン見直しの時に相談しながら購入していくつもりです。 短い人生なので悔いの無いように堂々と綺麗に生きていきたいと思います。 お忙しい中感想を頂きありがとうございます。 とても心のこもったご感想を頂き、感謝いたします。 ライフプラン・シミュレーションを通して、まずこれから先どんな人生を送りたいか、 ご自分の思いを発見することができたとのこと。 今回のカウンセリングでは、それがだんだんと 浮き彫りになっていきましたね。それを実現するための気づきがいくつかあったのであれば、 FPとしては嬉しい限りです。これからもそれをサポートさせて頂けたら嬉しく思います。(照井博美)
■きっかけ FPについての知識はまったくなかったため、 上記条件に合うオフィスに実際に足を運んだ結果、 ・詳細なライフプラン作成をサポートしてもらえる ■カウンセリング ■相談を終えて お忙しいなか丁寧なコメントを頂きありがとうございます。 大変嬉しいお言葉を頂き光栄に思います。 また何かありましたらいつでもお声をかけてください。(照井博美)
結婚1年目を向かえ、結婚生活にも少し慣れ、 そんな時、FPの資格を持っている義弟に、「プロに相談してみたら?」 照井さんに決めた理由は、資産運用という視点だけでなく、 照井さんによるヒアリング面談を通して、夫婦が個々に考えている 仕事をして貯金をしていたら安泰、な時代ではなくなったものの、 ライフプランのカウンセリングでは、おふたりがとても仲が良いんだな、 ということが伝わり、ほほえましかったです。 また、いろいろなことをお話し頂けたので、私も楽しかったです。 また、おふたりのお考えや価値観の違いもわかりました。 資産形成は長い時間をかけていく必要があり、おふたりの希望をかなえ、 おふたりの理解が深まったとのこと、私もそれを聞いて大変嬉しいです。(照井博美)
今回、資産運用サポートパックを利用して、漠然としていた夢を、 今までに他の方にキャッシュフロー表を出して頂きましたが、 投資計画がうまく進むか不安ではありますが、 ファイナンシャルプランナーの方にお願いするという事は お忙しいなかアンケートをお送りくださりありがとうございます。 福嶋さまは今回長くおつきあいができるFPをと、 何人ものFPに会うという、大変な労力をかけていらっしゃいました。 そこまで真剣にご自分に合うFPを探してくださっている、 というところに感銘を受けました。 その結果、光栄にも私を選んで頂き、またご相談の最後には、 これからも何かわからないことがありましたら、いつでもご連絡ください。(照井博美)
前回 住宅ローンサポートパックでお世話になり、 資産運用というと プロの方でさえ確実な予想は不可能なわけで まだ 始まったばかりですが、これからも よろしくお願いします。 お忙しいなかコメントを頂き、ありがとうございます。 そうですね、確かにリターンを得るためには必ずリスクもありますが、 一番のリスクはプランなしに始めてしてしまうことかと思います。 時間を味方につけて、今回のプランをもとに長期で継続していけるとよいと思います。 KMさまのライフプランが実現できるよう、サポートが可能ですので、 いつでも声をかけてください。(照井博美)
漠然としたお金の流れのイメージしかありませんでしたが、 ぜひ友人にもすすめたいと思います。 お忙しいなかご感想を頂きありがとうございます。 TSさまの将来に向かっての目安になったようでよかったです。 また何かありましたらいつでもご連絡ください。(照井博美)
将来への漠然とした不安から、使えるお金と将来への資金を あとは、投資信託という世界に慣れ、使いこなしていけるように 私たちの経験が、今後、同じような不安をかかえているご家族の コメントありがとうございます。 資産形成は、 最初にご家庭の目標リターンの設定やリスク許容度の確認と 同様に継続していけることが重要です。 今回のプランを継続するために、 なにかお手伝いが必要なことがありましたらいつでもご連絡ください。(照井博美)
<プロローグ> 私の家族構成は、妻と娘(小5)の3名です。4年前に購入したマンションで暮らし住宅ローン、日々生活に必要な費用、 保険関連、子供の学費、年に数回の家族旅行、一部貯蓄等、 ごく一般的な家庭であり、これらの費用は会社員として得ている 私の給与から賄われています。 <壊れた羅針盤> 数年前から妻は家計簿をつけ始めますが、なかなか思うように <出会い> そんな日々を過ごす中、妻が(株)住まいと保険と資産管理の 照井さんは、ご自宅マンションの一室でファイナンシャルプランナーとして <見たくない事実と夢への一歩> その次に、現在何も資産運用を行っていない収支をもとに まずは、照井さんが現在の我が家の生活状況(キャッシュフロー) ここで重要なポイントは2点あります。 −金融商品の理解 この膨大で且つ複雑な金融商品を選定することと、そのリスク(損失) 次に、その金融商品が自分が想定している時間軸に沿って目標額に <ユーザ視点> 照井さんのカウンセリングでは、こちら側の視点から資産運用を提案し、 また、金融商品購入の際に面倒な最初の手続きやその後のアフターケアーも <最後に> 現在資産運用として何をすべきか、定年後はどのくらい資金が必要なのか、 お忙しい中ご感想をお寄せ頂きありがとうございます。 貴重なお時間を割いて頂き、ご相談の背景やご感想まで詳しくお書き頂きまして、 FP冥利に尽きます。 頂いたお言葉は仕事をしていくうえで大きな励みになります。 なにかお手伝いが必要なことがありましたらいつでもご連絡ください。(照井博美)
先ず第一に、年間顧問料以上のサービスが受けられたと思います。 私が、FP相談をしようと思ったきっかけは、 相談前、私が最も不安に感じていたことは、 これらについて、全てをFPの視点でトータル的に見た上で、 どの点においても、私の置かれた立場や希望を十分考慮した上で、 もし、相談してみようかどうしようか迷われている方がいらっしゃるのであれば、 アンケート、早速お送り頂きありがとうございます。 とても心のこもったご感想を頂き、感謝いたします。 大変嬉しいと同時にFPとして改めて身の引き締まる思いです。 頂いたコメントを今後の糧に、忘れずに仕事をしていきたいと思います。(照井博美)
結婚1年を機に、これから子供ができたり、住宅を取得したり、 働く奥様の気持ちを分かってくれるFPさんだと思います。 ありがとうございました。 お忙しいなかコメントを頂きありがとうございます。 これからお子様の誕生、住宅の取得、などのご希望があり、 最終的にはおふたりの希望を叶えながらも、長期的にみて 家計が底をつかないためのプランを確認できたことで、 不安感がなくなったのだとすればおふたりにとっては大変意味のあることだったかと思います。 安心されたお顔を見れたときは私も満足感でいっぱいになりました。 また何かありましたらいつでもご連絡くださいね。(照井博美)
将来に対する漠然とした不安が年々大きくなっていくなか、 ライフプランの作成から始まり、疑問に思いつつもそのまま 行き当たりばったりの櫓のない小船であった私が、ようやく ライフプランの作成は、文字通り、今後の人生を考える 照井さんには、きめ細かくかつ、親身に対応していただきました。 お忙しいなかコメント頂きありがとうございます。 この半年近くをかけて、 将来のライフプラン・シミュレーションに始まり、保険見直し・資産運用と進んでいくなかで、 表情が、不安からご自身の将来について良い意味での自覚へ、そして自信へと、 だんだんと変化していく様子を見ていくことができました。 どんな方でも将来の不安を抱えている昨今ですが、将来を良い方向へと向かわせる きっかけとなったのでしたら、こんなに嬉しいことはありません。(照井博美)
以前にやりとりをしたFPとは違い、きめ細かい仕事ぶりに満足しています。 ご感想をお寄せ頂きありがとうございます。 資産運用を始める際には、 お客様に内容をしっかりと理解して頂くための説明が非常に大切だと思っています。 最終的にはおふたり合意のうえでスタートできてよかったです。(照井博美)
私は「FPによるカウンセリングは高額所得者の為のもの」と考えていた HIAさんには、まずセミナーでお世話になりました。 「このようなセミナーをなさっているところならば、 と考え、FP無料カウンセリングのチケットを頂いたこと もあり、 結果としてこの判断は正しかったと思います。 「備えなければ憂いなし」は当然ですが、当初は備えるために こちらのカウンセリングは、 (1)どのような人生を送って行きたいのか洗い出す という順序だてたものでした。 不本意な金融商品を薦められたりすることもなく、 また、不思議なことにお金を考えることで、お互いの考え方の違いや、 結果的に、夫婦のズレの芽を小さいうちに摘むこともできたと思います。 初回カウンセリングの時点で「まもなく結婚予定」だった yuEnさん、 本格的なファイナンシャルプランを作成させて頂きました。 末永い幸せを、心よりお祈り申しあげます。
私は40代後半、4人家族、長女が大学3年、次女高校2年 日本、企業もあてには出来ず、頼れるのは自分のみと考え、 ご相談に乗っていただき、人生プラン作成と資産運用(商品) 1.自分の資産管理(運用、収入、節約 等)が明確となり 2.年度、月度における家計プランを構築できた。 3.計画的な生活設計の大切さを身をもって理解できた。 とにかく、わからずにもやもやしていたところ、 是非本プランに合わせ計画的に進めて行きたいと思います。 私が思うには、年金で全て賄えない事が明確な中、 ポイントはいかにリスクを少なくし、自分の人生を実りある 是非皆様も、きちんとした生活設計のプラン、 P.S. 色々教えて頂きまして本当にありがとうございました。 「本格的なファイナンシャルプラン」の作成で得られるメリット と安心感は利用して初めて分かるものですが、Kさんの感想には その価値と必要性がコンパクトに表現されていてうれしいです。
現実的にFPに仕事を依頼する上で、1番頭に過ぎること、 1つは、それまで全く見ず知らずの人に自分の資産をさらけ出すことへの不安、 前者の不安については、今の私には皆無になったと言えます。 初めてお会いしてからこれまで何度も経済・金融に関する素朴な質問をしてきましたが、 人生の設計について良きナビゲートをしてくれるのがFPです。 皆さん、一度会ってお話するだけでもその価値はある その上で実行するかどうかは後で決めればよいことなのですから。 相談する前からの心情をリアルに描写した、素晴らしいコメントに 心より感謝いたします。ありがとうございます。
年金はアテにならない、安定収入の保障もない、 将来どうなるかわからないのに このままではいけないと、ライフプランや運用に関する本を そんなとき目にとまったのが、 実は以前、あるプロの人に相談したことがあったんです。相談中、 HP上で「中立的な立場でアドバイスする」と、きっぱり言っている カウンセリングを受ける1週間ほど前に、 悩みを解決するには問題点を明確にすべき、とよく言われますが、 その後の面談によるカウンセリングの結果は、もちろん大満足。 「こうやれば60歳以降も安心」という、 それをもとに、趣味に回せる金額などもリアルに算出してもらえたので、 不安がなくなったせいか、気持ちがそうとう前向きになりました。 資産管理は生きていくうえでとても大事な問題だと、 これからも、 アドバイスをお願いしたいと思っています。 今回は総合的なファイナンシャルプランを含めた資産運用プランを お作りしたのですが、何よりも漠然とした不安の解消に役立つことが できて良かったです。ドキュメンタリー型の感想、感謝いたします。
結婚を機に、家のローンを組むことになり初めて担当FPと会った。 ローンについての相談を進めているうちに、 今こうして振り返ってみると、ここの社名にもなっている、 何より一番私たちが魅力的に感じたのは、 アドバイスを受ける側に取っても、この点は心強かったし、 質問などには一呼吸置いて、素人にもわかり易く何度も答えて 一夜にしては決してなし得ない知識と姿勢、 いままでもそしてこれからも 住宅ローンの相談から入って、6ヵ月後には資産運用(及び資産形成)の プランニングに至りました。素敵なコメントに心より感謝いたします。 【個別サービスの流れ】
◆資産に関する現状を確認して、問題点を発見します。 ◇今後の運用に関する様々な希望を明確にします。 ◆将来の支出や収入に関する情報をお聞きして明確にします。 ◇将来、貯蓄を取り崩すタイミングも今から明確にしておきます。
◆「将来使うお金が足りる」ことを最も重視したプランを作ります。
◇将来の支出や収入の目安、貯蓄残高の推移がひと目でわかる 「キャッシュフロー表」を合わせてお作りします。 ◆効果が実証されている3種類以上のリスク軽減手段を用いつつ、 期待リターンを高めるプランを作ります。 ◇物価水準が上昇しても資産が目減りしにくいプランを作ります。
◆本格的なプランの実行が無事完了するようにサポートします
◇プラン実行にあたってお困りのことやご不明な点がありましたら、 些細なことでも遠慮なくお聞きください。
◆3〜6ヶ月に1回、個別面談を通じて運用状況および
今後の見通しの解説を行います ◇加熱感のある市場、長期トレンドが下落に転じた市場の 配分を減らすなど、ポートフォリオの見直しをサポートします ◆年間12回までの電話・メールによる個別相談が可能です なお、上記1〜4を全て含む資産運用サポートパックは、
を、標準料金として提供させて頂いております。 サポート期間満了まで、追加料金はありませんのでご安心ください。 ※さらに、初回相談料3,300円税込を先にお支払い頂いている方は 上記のパック料金より差し引き可能となります。 (66,000円−3,300円=62,700円 など) なお、金融資産が2,000万円以上の方は、 金融資産額の0.3%相当を1年間サポートの基準額として、 引き受け可能な料金を、初回相談時にお見積もりいたします。 また、毎月1回の運用状況のレポートを希望される方など、 業務遂行に要する時間が通常よりも30%以上多くなることが 予想される場合は、標準料金よりも高いお見積もりとなります。
当サービスでは皆様に安心してご利用いただけるように、
自信あるプロの仕事の証として「100%満足保証」制度をつけています。 もし、サービスの価値が料金に見合わなかったら…
もし、専門用語を並べ立てられて全然理解できなかったら… もし、FPが親身になってサービスをしてくれなかったら… あなたがこのサポートパックを利用した場合、万一すこしでも 当制度の利用はカンタンです。 既に頂いているサポートパック料金の100%を、8営業日以内に ※当社としては、この制度が乱用されると損失をこうむってしまうリスクがありますが、
資産運用サポートパックのお申込みはこちら ファイナンシャルプランナーには職業上の倫理規定および守秘義務があります。 お客様の個人情報は厳重に取扱い、許可なく第三者に開示することはありません。 (個人情報保護方針はこちら) 事務所名: オフィスシノワ (Office Chinoi) 所在地: 〒500-8858 岐阜県岐阜市六条南1−1−16−903 アクセス: 。[MAP] TEL: 080-8873-4157(月〜金 9:00〜17:00*土・日・祝日は完全予約制) FAX: 058-276-8270 E-Mail: info@officechinoi.or.tv *保険の募集については代理店(株)住まいと保険と資産管理所属の生命保険募集人として行っています。 取扱生命保険会社: 11社 |
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