サラリーマン家庭の相談を最も多く受けている、その女性FPに相談するだけで
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「悩みの種だった保険の問題がスッキリと解決して今はホッとしています。」 大田区 渡辺様 「こちらにたどり着くまで、色々な方に保険の提案を頂きましたが、誰を信用したらいいのか、全く安心できませんでした。」 山本様 「ファイナンシャルプランナーの確かな知識に既得し、ご相談して本当によかったです。」 宮本様 「今回ほんとに長い時間をかけて、あれはこれはと話を聞いてもらい何度もご提案いただき、やっと安心できました。」 山口様 「期待していた以上の細かな説明・アドバイスに感動しました!」 齊藤様 |
★全部「はい」の方 ⇒ 以下の記事を読んだ後で、当事務所の「保険見直しサポートパック」を ★「はい」が1個〜2個の方 ★全部「いいえ」の方 |
現在までに経験した相談業務においては、サラリーマン家庭の保険の見直し相談を最も多くうけていますが、
「保険会社の方に言われるままに加入したが自分に本当に合っているのか知りたい。」
「子供の誕生を考え(あるいはきっかけに)、自分の家に必要な保障を確保したい。」
「更新で保険料が上がるが、払えない。保険料を削減したい。」
「更新が近づき、保険会社の担当者がプランをいくつか持ってきたが、どう検討してよいのかわからない。」
など、動機はみなさんさまざまです。
日々相談にあたっていて思うことは、保険というのは実は住宅の次に高い買い物であるにもかかわらず、
ご自分の加入されている保険に関して、内容を理解されている方があまりに少ない、ということです。
加えて、そのご家庭の理想の保障内容や保障額も皆目検討がつかない、という方が大半です。
一生のうちに1千万円以上も払う買い物であるなら、自分に合った、使い勝手のいいものを納得して買いたいと思いますよね。
MSNマネーにコラム→保険→
「保険を見直すときの優先順位は何か」2006/3/13
「終身の医療保険、失効なんてことはないように」2007/4/9
「知っていますか?保険の変換権という制度」2008/6/30
「知ってる?入院給付金が出ない医療施設がある」2008/7/28
先日保険の見直しをされたある方の例をご紹介します。 保険会社の担当者に勧められるまま更新型の保険に加入されていたW様、現在加入中の保険を分析し、同時に必要な保障額を計算し、ご希望の保障内容をひとつひとつカウンセリングしていったところ、 ・死亡保障が過剰(遺族生活保障分) そこで、カウンセリング時にお聞きした、おふたりの希望(保険金額・保障内容・保険料・支払方法等)を100%満たすべく、かつ保険料も予算額に限りなく近くなるよう見直しをし、4社の保険会社の5つの保険商品をいいとこどりしたプランを提案。 毎月の保険料は2,163円のアップとなりましたが、見直ししなかった場合に比べて今後支払う保険料予想額は 見直し前: 約3400万円(現状が更新型のため、更新後の保険料予想額) となり、約2400万円の保険料削減となった。 しかも ・医療は終身確保できた。(見直し前は80歳まで) また、財務体質の安定した保険会社4社に分散することで、破綻リスクを回避しています。 <上記内容は、当サービスを利用されたお客様の許可を得て引用・一部編集して掲載いたしました。> |
皆様どう思われたでしょうか?
「こんな手品のようなことが本当にできるの?」
と疑問に思われたかもしれませんね。
たしかに、将来にわたる通算の保険料の2400万円もの削減は、10件に1件あれば多い方と言える、すごい成功事例です。
でも、これは決して現実離れした話ではありません。
加入中の保険をずっと見直さずに続けた場合と比べて、私が相談を受けたなかで、今後支払う保険料が数百万円削減できたケースは珍しくありませんし、10万円減らしたケースなら、全体の90%を大きく上回ると自信を持って言えます。
一定のトレーニングと実務経験を積んだ、中立的な専門家(FP)は、保険料を節約できるポイントを的確に見極めることができます。
保険料が高ければ高いほど、保障がたくさん付いていたり、貯蓄性が高かったりするなど、良いことも色々あります。
しかし、保障がいくつも重複していたり、不要な保障が付いていたり、運用効率の悪い貯蓄になっているケースが多いのも事実です。
*目安として、夫婦合計の保険料が月額3万円以上の方は、保険見直しによる家計コスト節約効果が非常に出やすいですが、そうでない方も、適切に保険を見直すメリットは数多くあります。
ここでは、「保険見直しサポートパック」の7つのメリットを紹介します。
あなたが得られる当サービスのメリットを、じっくりとご確認ください。
万一の場合、遺族が生活するためにいくら必要?
病気にそなえて、どのくらいの保障があれば安心?
自分にピッタリの保障内容をプロに教えてもらいながら理解できます。
現在あなたが加入している保険の内容の分析、
それ以外にも様々ある最新の保険商品の情報収集と詳しい分析を、
中立的な専門家であるファイナンシャルプランナーが一緒に行います。
*もちろん、お手もとにある保険証券の見方もお教えします。
(1) 保険会社の死角をなくすには?
→原則として、財務体質のよい複数の保険会社に分散
(2) 保険料の死角をなくすには?
→原則として、更新であがらない等、将来にわたる保険料を節約
(3) 保障内容の死角をなくすには?
→原則として、必要最小限の死亡保障・医療保障+αを確保
専門家であるファイナンシャルプランナーは、3つの死角をクリアする
バランスのとれた保険見直しプランを作成します。
保険の契約内容の変更や切り替えをスマートに行う方法は、
専門家の間では常識でも、一般には知られていなかったりします。
あなたは、手続きの順番を間違えると危険なケースを知っていますか?
切り替えの際に、月払保険料を1ヶ月分節約する技は知っていますか?
当サポートパックではプランを作成して提案したら終わりではなく、
専門知識を持った独立系女性FPが責任を持って完了までサポートいたします。
保険見直しの完了(旧保険の変更、新保険の加入)後も、
1年間無料で12回まで電話・メールによる保険相談が可能です。
本サポートパックで提案した保険に関する相談に限らず、
例えばテレビCMで気になった保険に関する質問でもOKです。
専門家であるファイナンシャルプランナーのサポートを受けられる
安心感ははかり知れません。
プロの仕事の証として、自信を持って保証制度をつけております。
次に「保険見直しサポートパック」のご利用の流れを紹介します。
Step1 | 保険見直し初回相談(45分の面談) |
−現状分析および希望条件のカウンセリング −サポートパックのお申込 −料金のお支払 |
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Step2 | 保険見直しプラン作成(通常1〜2週間後) |
Step3 | 保険見直しプラン提案(45分〜60分の面談) |
Step4 | 保険見直しプラン実行サポート |
Step5 | 保険見直しプランアフターフォロー(1年間) |
となります。それでは各ステップをくわしくお話しましょう。
Step1 | 保険見直し初回相談(45分の面談) |
ご相談の場所は、下記のいずれかになります。
○オフィスシノワ 相談スペース(株式会社住まいと保険と資産管理 岐阜支部)
○お客様ご自宅(出張相談)
*ご自宅に伺う場合は交通費(実費)が別途必要になります。
◆現状の把握→保険証券を必ずご持参ください
*勤務先の共済制度や、関心がある保険のパンフレットなどありましたら、
可能な限りご持参ください。
◇保障の希望
・主たる収入者の万一の際の家族の生活水準は?
・入院した場合は日額いくらの保障がほしい?
◆合計保険料は月額○万円〜○万円の間に抑えたい
◇保険会社に関する希望 …など
現状を確認しながら、様々な希望条件をじっくりお聞きします。
保険見直しで実現したいポイントがスッキリ分かります。
「オフィスを訪れ、じっくりと話しをすることができました」 (30代・ご夫婦)
―サポートパックのお申し込み お客様
初回カウンセリングの後、本サポートパックのご利用を希望される方は、
お申込みください。
お申込み方法は2種類。
初回カウンセリングの間に、または終了後に、その場で
お申し込みを承ります。
また、後日メールでお申し込み頂くこともできます。(1週間以内)
― 料金のお支払い お客様→担当FP
料金は現金払い、あるいは銀行振込でお支払いください。
その後の追加料金は一切不要 です。
お支払いを確認後、「保険見直しサポート証」をお渡しして、
プラン作成に取りかかります。
※パック料金(22,000円税込)は相談料 ・ 提案料 ・ 実行サポート料を含み、
1年間無償アフターフォローが付いています。
Step2 | 保険見直しプラン作成(通常1〜2週間後) |
担当FPが、詳細なカウンセリングの内容を盛り込み、
お客様のご希望に沿った保険見直しプランを作成します。
Step3 | 保険見直しプラン提案(45分〜60分の面談) |
作成した保険見直しプランを提案、ご説明いたします。
提案書は以下の2部から成っています。
●オリジナル提案書(問題点の分析結果・実行可能なプラン)
「TV、雑誌では一般的な話が多くこのようにはいかないと思います」 (20代・主婦)
●詳細設計書(見直しプランの詳しい内容・補足資料)
「お陰様で、希望どおりの保険商品に加入する事ができました」 (30代・会社員)
Step4 | 保険見直しプラン実行サポート |
具体的な加入手続きのお手伝いをしたり、
お客様が保険の内容変更を遅滞なく保険会社に伝える方法を
お知らせするなど、プラン実行のための全面的なサポートを提供します。
当パックを利用される皆様は、ご希望の場合、
財務体質のよい厳選した保険会社11社の代理店機能を利用することができます。
保険の取扱い(募集業務)は代理店 住まいと保険と資産管理
東京都千代田区三崎町2-12-10 喜久屋ビル2F TEl 03-3515-2461 の生命保険募集人として行います。
この機能を使うと、複数の保険会社に事務手続きを行う労力と時間が大幅に節約できる
だけでなく、見直し完了後も複数の保険会社の給付金請求を一括で依頼できる、
などのメリットを得ることができるので安心です。
Step5 | 保険見直しプランアフターフォロー(1年間) |
保険見直し完了後も、1年間無料で12回までお電話またはメール
による保険全般に関する相談が可能です。
保険でお困りのことがあれば、個別相談担当FP(080-8873-4157)まで、
いつでも遠慮なくご連絡ください。
独身時代になんとなく加入した保険に不安があり、
50才を目前にした今の時期に保険の見直しがしたいと 実家で独り住まいだった母をこの度わが家に迎え入れることになり、 今後ともどうぞよろしくお願いいたします。
《目黒区在住 40代女性 M.S.さま》 担当FP: お忙しいなか早速コメントを頂きありがとうございます。 今回は現在のM.S.様ご一家にとって優先順位の高い項目に関して、 まずは最低限の保障をカバーさせることを目的としての見直しを行いました。 M.S.様のお役に少しでも立てたのであれば大変嬉しいです。 また何かわからないことがありましたらいつでもご連絡ください。(照井博美)
今回は大変お世話になりました。
保険については言われるがままに入っているだけで、 しかし、子どもが生まれたことを契機に見直しを・・・ 正直、ファイナンシャルプランナーに相談ということに抵抗 実際相談に伺うと、自分の一生の生活プランの考え方から、 自分が漠然と思っていた「必要保障額」も実は、公的年金などである程度保障されることを知り、
思い切って相談したことによって、納得のいく保険見直しができた上、
《大田区在住 30代会社員 A.Tさま》 担当FP: お忙しいなか早速コメントを頂きましてありがとうございます。 今回のA.T.様にとって納得のいく見直しができたとのこと、私もそれを聞いて大変嬉しいです。 保険の見直しは万が一のためのファイナンシャルプラン、と考えると、 早い時期に行えば行うほど効果的です。 また何かわからないことがありましたらいつでもご連絡ください。(照井博美)
とても良かったです。
もともと加入していた保険はよくわからずに そのため、納得した上で保険内容の見直し、 これからも宜しくお願い申し上げます。
《20代 遠藤さま》 担当FP: お忙しいなかコメント頂きありがとうございます。 遠藤様はお若いのにきちんとご自分の今後のことを考えられていて関心しました。 今回の見直しにより、現状の保障と、遠藤様の希望されている保障とは ギャップがあることがわかりました。そこで、無駄になっていた部分を削り、 不足していた保障を新たに備えながらも、直近での課題である保険料の削減も 行うことができ、私も嬉しく思います。 今後またライフプランの変化もあることかと思います。 またそのときはいつでもお気軽に声をかけてください。(照井博美)
これまで保険について、自分にはどのような保障が
特にわかりやすかったのは、自分が死んだ場合の保障金額の算出に この作業を終えたときに必要な保障金額がわかったのはもちろんのこと、 保険を考える上で自分のライフプランを知ることが必要なんだといまさら ありがとうございました。
《篠原 朋宏さま》 担当FP: お忙しいなか丁寧なコメントを頂きありがとうございます。 大変嬉しいお言葉を頂き光栄に思います。 また何かありましたらいつでもお声をかけてください。(照井博美)
50代半ばにして保険の見直しをあきらめておりました。
《東京都在住 H.Rさま・50代・主婦》 担当FP: ご感想をお寄せくださりありがとうございます。 また何かわからないことがありましたらいつでもご連絡ください。(照井博美)
勤務していた会社の退職を控え、懸案だったがん保険の加入と、
主にウェブで検索していたのですが、 ●両方を相談できる窓口が見当たらない (保険の場合、「見直し」系のショップはあるがライフプランは管轄外、 ●働くシングル女性の悩みに対応するFPが見当たらない (主に家族持ち対象。働いているので相談者を探すのも手間がかかる。 という理由で、難航していたところ、たまたまAll Aboutで、 保険の加入については特にご相談事項が多くなるので、 私の置かれている状況や問題点を、 時間をかけて大変丁寧にヒアリングした上で、 解決策や今後の方針を提示してくださったのはもちろん、 こちらの些細な疑問に対しても、誠実にご対応くださったので、 終始安心してお任せすることができました。 保険の加入についても、かなり面倒な条件が複数あるにもかかわらず、 ひとつひとつ問題を検討し、クリアしていく方法を探ってくださったので、 最終的に希望に近いものに加入することができました。 特に最新の商品や保険会社の傾向・動向に通じていらしたことが、 大きな助けになりました。 というのも、以前医療保険に加入した際には、自分でネットで調べて申し込みをしたので、 いろいろと手落ちや問題が発生し、大変な思いをしたからです。 やはりその業界に通じた専門家に助けていただくべきとの感を強くしました。 また、ライフプランについては、今まで先延ばしにしていた 今後は今回作っていただいたプランを踏まえ、
《神奈川県横浜市在住 K.Iさま・30代・女性》 担当FP: 大変詳しいご感想を頂きましてありがとうございます。 KIさまにとって、退職をされるタイミングだったこともあり、今後のライフプランを考えていく よい機会になったようで嬉しく思います。 ライフプランのカウンセリングの際に、KIさまの 正直なお気持ちを伺うことができたとき、改めてこの仕事の奥深さを感じました。 また何かわからないことがありましたらいつでもご連絡ください。(照井博美)
現状の貯蓄方法や保険に漠然とした心配を持ちながらも、 こちらの要望や意見をじっくり聞いていただけましたので、
《府中市在住 Nさま・30代・会社員》 担当FP: お忙しいなか、ご感想を頂きましてありがとうございます。 このたびライフプラン・シミュレーションおよび保険の見直しが完了し、 無事ご希望通りの保険にも加入することができ、私もほっといたしました。 おふたりの今後の生活がご希望通り送れるよう私も陰ながら応援しています。 また何かわからないことがありましたらいつでもご連絡ください。(照井博美)
保険を見直そうと思い数社から資料を取り寄せましたが、 現在の自分の状況にあった保障や保障額、 一人で悩んでいた時間がもったいなく、 照井さんはとても穏やかなお人柄で話しやすく、 この度はありがとうございました。
《東京都在住 池田さま・30代・会社員》 担当FP: お忙しいなかご感想を頂きありがとうございます。 カウンセリングでご希望を お聞きしていった際、池田さまのご希望がどんどん具体的になっていき、 あっという間に希望条件のポイントが絞り込んでいけたことが印象に残っています。 実はご希望を詳細に把握できればできるほど、FPにとってはプランが作成しやすくなり、 かつ、池田さまにとってよいプランを提案できる確率が高まります。 また何かお手伝いが必要なことがありましたらいつでもご連絡ください。(照井博美)
昨年から、自身の保険の見直しを考えていたところ 照井さんが女性であるという事と、自宅から遠くない地域に 当初は保険の見直しだけ考えていましたが、 保険については私の意見を聞いたうえで、 教えていただく予定でいましたが、処々の事情で家族の保険と ライフプランの見直しをお願い致しました。 こちらも全ての保険が成立しました。
《大田区在住 saran様・40代・主婦》 担当FP: ご感想をお寄せ頂きありがとうございます。 今回の保険見直しは、 ご都合によりご家族を2回に分けて、足掛け1年の見直しとなりましたが、 ご希望通り加入でき、私も安心いたしました。 ライフプランも当初のシミュレーションから半年後にライフイベントの大幅な変更があり、 半年後に見直すこととなりましたが、年間顧問契約を頂いていたことにより、 変更に対処することができました。また今後の状況を見ながら慎重に 資産形成を始めていくということでもよろしいかと思います。 なにかお手伝いが必要なことがありましたらいつでもご連絡ください。(照井博美)
今回ライフプランと保険の相談をさせていただき、 最初に私たち夫婦の理想や将来像を 次に伺ったとき、その内容を全部盛り込んだプランがいくつか用意され、 同時に現実は厳しいということを改めて認識し、 不安がはっきりと してきたおかげで、 これから先のことを長い目で考えることができるようになりました。 また相談させていただければと思います。どうもありがとうございました。
《東京都 20代主婦 A・Nさま》 担当FP: ご感想をお寄せ頂きありがとうございました。 ご相談のきっかけは保険の見直しということでしたが、ご結婚されたばかりだったこともあり、 総合的に見てみたほうがよさそうということで、ライフプラン・シミュレーションを行いました。 今後の住宅に関しても、おふたりの考えはそれぞれでしたので、それぞれのお考えに 基づいてシミュレーションを行ってみたところ、意外な結果がわかりましたね。 今後のおふたりの生活を考えるうえで、お役に立てたようでしたら大変嬉しいです。 また何かありましたらいつでもご連絡ください。(照井博美)
勇気を出して、照井さんに相談して、よかった! とても話しやすい雰囲気で、疑問に思ったことや 以上が理由です。 本当に、ありがとうございました。 《高松さま》 担当FP: お忙しいなかコメントを頂きましてありがとうございます。 高松さんの保険見直しのお役に立てたようで嬉しいです。 保険の見直しにいらっしゃる方の多くは、「何がわからないのかがわからない」 という状態です。自分の必要としている保障は何なのか? をご自分のなかでクリアにしていく作業を一緒にお手伝いすることができたのなら 私にとっても「よかった!」です。(照井博美)
保険の見直しを自分でしようと考え勉強していたのですが、 照井さんはまず私たちの話をじっくりと聞いてくださり、 しかし自分で納得できないと先に進めない私は、 保険の見直しで迷っている方は、まず相談されてみることをお勧めします。 この料金であれだけ時間をかけていただき申し訳ないと思ったくらいです。 《太田さま》 担当FP: お忙しいなかコメントいただきありがとうございます。 太田様は、ご自分でも保険についてたくさんの情報収集をされており、 慎重にプランをお考えでしたね。 そんな太田様が最終的に納得できるかたちになってよかったです。 何かわからないことがありましたらいつでもご連絡ください。(照井博美)
いままで、保険というと「うさんくさいもの」というイメージがありました。 家族が増えるたびに、「保障額を増やさないと」と諭され、 今回、照井さんにお会いしてわかったことは、「必要な保障額は人それぞれだ」 主人曰く、「やっと、保険の問題が自分の手のひらにのったような気がする」と。 《佐藤さま》 担当FP: お忙しいなかコメントいただきありがとうございました。 お役に立てたようで、嬉しい限りです。保険の見直しをされる方のなかには、 残念ながら年齢が上がれば上がるほど、「見直しをしたくてもできない」ケースもあります。 一番よい保険の見直しができるのは、健康なことです。佐藤様ご一家の場合は 「間に合いました!」ね。(照井博美)
友人のすすめで、今回こちらのお世話になりました。 また、私達が色々と希望や制限を出してしまったんですが、 すすめてくれた友人に感謝です。 《ひーちゃんさま》 担当FP: コメントを頂きありがとうございました。 提案させて頂いた方のプランを気に入っていただけてよかったです。 また何かありましたらいつでもご連絡ください。(照井博美)
若い時に入った保険をそのままにしていました。 つまり保険会社に直接相談しても営業をかけられるだけで、公正な そんな中で、こちらを知り、結果は大変満足いくものでした。 《上野さま》 担当FP: 上野様のお役に立てたようでよかったです。 今後のご自身の 生活全般を見つめ直すきっかけになるとよいですね。 また何かありましたらいつでもご連絡ください。(照井博美)
以前より、現在加入している保険について たまたまインターネットでこちらのHPを見つけて思い切って 相談内容は、私が不安に思っていた 本当に思い切って相談して、よかったです。 悩みの種だった保険の問題がスッキリと解決して 《渡辺奈美様》 担当FP: メッセージいただきありがとうございます。 渡辺様の保険に関する悩みが解決できたとのこと、お役に立てて嬉しく思います。 個人的にはプランを提案した際に”何か修正するところはありますか?”とお尋ねしたとき、 ”ないです。もうど真ん中って感じです!”と言っていただけたのが大変嬉しく、FP冥利につきました。(照井博美)
「保険に関しては、入る、入らないを含め、 紹介や問い合わせで何人かの保険会社の営業マンさんに でも、ファイナンシャルプランナーの確かな知識に既得し、 担当していただいた照井さんの丁寧で詳しい説明、 今では、ファイナンシャルプランナーに相談せずに保険に入るなんて 照井さん、本当にありがとうございました。 《宮本さま》 担当FP: メッセージ本当にありがとうございました。 お客様のお喜びの声ほどエネルギー になるものはありません。 宮本様は保険会社で出されたプランをたくさんお持ちになりましたね。 宮本様の希望を100%組み入れた私の提案はたったひとつでしたが、最終的に宮本様が 納得できるものになったようでよかったです。また何かわからないことがありましたら、 いつでもご連絡くださいね。(照井博美)
前々から見直さなくては・・と思いつつ、 たまたま、ホームページでこちらをみつけ、 結果、とても満足しております。 担当の照井さんは実に丁寧に時間を惜しまず また、一番良かったのは、私がいくらいっても 第3者の客観的な意見で、それが理路整然としたもの ギャーギャー言っていた時間がもったいなく 《竹口 由美さま》 担当FP : メッセージありがとうございました。 竹口様の長年の課題がすっきりと 解決できたとのこと、それをお聞きして、私も大変嬉しく思います。 保険の見直しってしなければと思いつつ、なかなかお尻が重いものですよね。わかります。(笑) 照井博美
こちらにたどり着くまで、色々な方に保険の提案を でも、照井さんに非常に細かくこちらの不安に対してフォローしていただき、 ありがとうございました! 《山本さま》 担当FP:メッセージを頂き、感謝いたします。 山本様はとても慎重に将来のことを考え、よく勉強していらっしゃいました。 FPとして仕事をしていく上で、お客様との信頼関係が築けるかどうかが、 とても大切なことだと思っています。 信頼して頂けたこと、嬉しく思います。 今後ともよろしくお願いいたします。(照井博美)
大変良かったです。 女性の方にお願いして良かったと思いました。 期待していた以上の細かな説明・アドバイスだったことに感動しました。 感謝です! 今後また(自営業であるため個人の財産含め)資産運用についての ご相談させていただきたいです。 《齊藤様》 担当FP:お役に立てたとのこと、良かったです。 有難いお言葉を頂き、 私も嬉しい限りです。 今後の励みにさせていただきます。(照井博美)
今まで何年も、仕事を辞めてから、出産してからと 今回ほんとに長い時間をかけて、 今後、主人・子供と時期をみて、見直して行きたいと ありがとうございました。 優柔不断なわたしでしたが、またよろしくお願い致します。 《山口 季子さま》 担当FP: 最終的に山口様がご納得できるかたちになってよかったです。 慎重に決めるのは悪いことではないと思います。 (照井博美)
保険内容の是非について、判定をしていただいたのは 自分の生活設計を見直す結果となりました。 《YMさま73歳》 担当FP:そうですね。年代にかかわらず、生活設計を見直すのが大切な時代に なってきましたよね。YM様のお役に立てたこと、嬉しく思います。 ご夫婦ともますますお元気に楽しく過ごされますことをお祈りしております。(照井博美)
今回サービスを受けて、自分が生命保険で必要額がどの位なのか また、それにあった保険を選択できて、大変助かりました。 現在共働きですが、妻がパートやアルバイトになったとき 《TKさま》 担当FP: メッセージありがとうございました。 ライフプランを作ってみるのもよいでしょうね。 またそのときはご連絡くださいね。 (照井博美)
当初は、保険料支払額低減を目指した相談であったが 担当していただいたFPの方のていねいな説明と分析
《SHさま》 担当FP: コメントいただきありがとうございました。お役に立てて嬉しく思います。(照井博美) もしサービスの価値が料金に見合わなかったら・・・ というような不安をお持ちではありませんか? 当サービスでは皆様に安心してご利用いただけるように、 もし、サービスの価値が料金に見合わなかったら・・・ あなたがこのサポートパックを利用した場合、万一すこしでも 当制度の利用はカンタンです。 既に頂いているサポートパック料金の100%を、8営業日以内に *当事務所としては、この制度が乱用されると損失をこうむってしまうリスクがありますが、 5つのステップを通算すると、少なくとも12〜16時間以上かかりますので、 しかし、保険見直し相談は当事務所で最も利用されているサービスのため、 1.継続的な保険商品研究によって分析業務の効率化 を継続的に図っております。 そこで、時間制料金のお見積による場合の1/3以下にて 現在は、5つのステップの業務(12時間相当)を全部あわせて、
これだけの料金にて、追加料金なく完了までサポートいたします。 *同居の同一世帯であれば、ご家族全員の保険見直しでも料金は同じです。 既存の保険の更新日または、ご家族のどなたかの誕生日まで2ヶ月を 切った方は、保険見直しの実行が遅れると少し損をする可能性がありますので、 生命保険初回相談に予約されることをお薦めします。 保険見直し相談予約 保険見直しサポートパックのお申込パターン このサービスを受けると、専門のファイナンシャルプランナーとの面談を通じて、 「現在加入の保険の問題点は?」 などの保険見直しに関する疑問や不安が、スッキリと解消するでしょう。 さらに、利用後に「保険見直しサポートパック」を申込まれる場合は、 ----------------------------------------------------------------------- *既存顧客の業務を並行して行っている都合上、当サポートパックのご予約は ここまでお読みいただき、ありがとうございます。 「予約受付中」 「締切」 もしくは下記のフォームに必要事項を記載して、送信ボタンを押してください。 ファイナンシャルプランナーには職業上の倫理規定および守秘義務があります。
ここまでお読み頂いたあなたに、心より感謝いたします。
この重要な業務を実行するにあたって、保険見直しサポートパックを ただし、今のあなたが「後悔しない生命保険見直しを実行したい」 1.保険見直しの実務ノウハウが十分にある人 を満たす専門家と信頼関係を構築したうえでサポートを受けながら、 (1)必要な「保障内容」を見極める という順番に見直しを進めていくようにしてください。 自分で生命保険の見直しにチャレンジされる方は多いです。 しかし、そのような努力を実際にされた後に、当サービスを利用された方の 「集めた資料を見ても、商品のメリットばかり書いてあって、 ということをお話しされる方が多いです。 また、5〜10社以上の保険会社に電話を掛けて営業担当を紹介してもらう このような事実を耳にすると、理想的な生命保険の見直しを あなたは、人生で使うお金について真剣に考えたことはありますか? 2011年(H23年)の「家計の金融資産に関する世論調査」では、 この数字を見て、あなたはどう思いますか? あなたの将来を守るために大切なことは、 一方、必要な保障には適切な保険料を払うことによって、 そして、 保険会社の破綻のニュースを見て慌てたり、 今、ここで最初のアクションを起こすことで、 家族の大切な資産をきちんと守るきっかけになるとしたら・・・。 実際に、保険見直しサポートパックを利用して、 でも、当事務所のサービスをすべての人にお勧めすることはありません。
最後の最後までお読みいただき、本当にありがとうございました。 事務所名: オフィスシノワ (Office Chinoi) 所在地: 〒500-8358 岐阜県岐阜市六条南1−1−16−903 アクセス: 。 [MAP] TEL: 080-8873-4157(月〜金 9:00〜17:00*土・日・祝日は完全予約制) FAX: 058-276-8270 E-Mail: info@officechinoi.or.tv *保険の募集については代理店(株)住まいと保険と資産管理所属の生命保険募集人として行っています。 東京都千代田区三崎町2−12−10 喜久屋ビル2F TEL 03-3515-2461 取扱生命保険会社: 11社 |
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